Українські банки мають право заблокувати картку клієнта та звернутися до нього за роз'ясненнями. Це може статися у разі нетипових операцій, що не відповідають фінансовим можливостям клієнта.

Про це йдеться у законі про фінмоніторинг.

Максимальна сума анонімних переказів – 5 тисяч гривень. Якщо за день на рахунок надійде кілька платежів по 5 тисяч гривень, банк може тимчасово заблокувати рахунок і звернутися за поясненнями.
Норми закону не поширюються на:

- оплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов'язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
- сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
- перекази на оплату товарів та послуг, здійснені платником за допомогою платіжної картки або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
- всі готівкові перекази в межах України на суму до 5 тис. грн;
- зняття коштів із власного рахунку.

Нагадаємо, зміни до закону про фінансовий моніторинг набули чинності у квітні 2020 року.