Украинцам могут заблокировать банковские карты из-за подозрительных транзакций

Украинские банки имеют право заблокировать карточку клиента и обратиться к нему за разъяснениями. Это может произойти в случае нетипичных операций, которые не соответствуют финансовым возможностям клиента.

Об этом говорится в законе о финмониторинге.

Максимальная сумма анонимных переводов - 5 тысяч гривен. Если за один день на счет поступит несколько платежей по 5 тысяч гривен, банк может временно заблокировать счет и обратиться за объяснениями. 

Нормы закона не распространяются на:

  • - оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
  • - уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
  • - переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком за помощью платежной карты или иного электронного платежного средства), если - ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
  • - все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
  • - снятие средств с собственного счета.

Напомним, изменения в закон о финансовом мониторинге вступили в силу в апреле 2020 года.